Category: Atualização Mensal

Investimentos – Atualização Anual de 2021

Posted on by Marcell Almeida
PEste post não é uma recomendação de investimentos.O intuito de postar sobre investimentos no meu blog é fornecer conteúdo gratuito na internet sobre o racional do processo de decisão de um investimento e, eventualmente, poder trocar experiências com a audiência do blog.
As informações apresentadas aqui não têm como fim indicar se as empresas são bons ou maus investimentos, e não devem ser encaradas desta forma.

 

Faz tempo que não posto aqui, né? Foi um ano puxado e fazer updates públicos do meu portfólio de investimento simplesmente não era mais uma prioridade. 

Entretanto, fazer o update anual é sempre bom pra eu revisitar as coisas e para os poucos leitores desse blog verem o progresso também.

Esse ano aumentei consideravelmente meus aportes em startups (investimento anjo), fundo de Private Equity e Venture Capital. O IPO do Nubank também foi um marco pro meu portfólio pois as stock options que eu tinha valorizaram bastante e com isso a categoria “Ações Exterior” cresceu bastante na carteira.

Resumindo o ano:

  • Minha carteira 2021 +31.92%
  • S&P500 2021: +26.89%
  • Ibov 2021: -11,92%

Consegui bater o S&P, o que é extremamente satisfatório. Mas confesso que não foi por causa dos meus investimentos em ações no Brasil e muito menos nas ETFs no exterior. Esse pico de rentabilidade foi por causa da startups que investi que valorizaram muito ao fazer outra rodada de investimento e por causa do IPO do Nubank.

Daí você olha a rentabilidade total e pensa “nossa. Incrível. Você é um investidor fodaço!!”. Não é bem assim. Esses investimentos em startup não tem liquidez nenhuma – talvez daqui 5-8 anos – e ainda existe um grande risco de virarem pó e eu tomar uma grande desvalorização no portfólio.

Hoje estou com 20% da carteira em investimentos privados e isso é o dobro do que eu julgo ideal. Queria ter somente 10% e vou tentar balancear o portfólio ao longo dos próximos aportes.

Para ver meu portfólio completo clique aqui

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Investimentos – Atualização Mensal Fevereiro 2021: Ibovespa afunda 4% em fevereiro

Posted on by Marcell Almeida
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Considerando o cenário caótico que tivemos na bolsa nessas últimas duas semanas (governo fazendo anúncios malucos e aumentos de casos e mortes de COVID-19) eu diria que fevereiro poderia ter sido bem pior para o Ibov. De qualquer forma, no geral, minha carteira se saiu bem – essa é a grande vantagem de estar alocado em diferentes ativos, principalmente um bom percentual no exterior. 

  • Ibov -7%
  • Marcell -0.25%

Aportes do mês de fevereiro

Não anotei e vai dar trabalho ir atrás. Portanto dessa vez vou ficar devendo mesmo 😛

Distribuição da carteira

Dividendos de fevereiro 2021

Seguindo com um bom aumento mensal (+21.80%). Só que, dessa vez, quem puxou bastante isso foram recebimentos de CRI e CRA e alguns pagamentos de dividendos de ações como ELET3. A tendência é que no mês que vem eu tenha uma queda de aprox. 10% nos recebimentos mensais.

Fechamento de fevereiro 2021

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Investimentos – Atualização Mensal Janeiro 2021: Primeiro mês do ano

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No geral minha carteira foi bem esse mês o problema foi a CVC que teve uma queda, e como tô bem exposto a ela, puxou muito pra baixo. Então fechei o primeiro mês de 2021 com -0.40%. Tudo bem. Praticamente um 0x0 – tem muita água para rolar ainda.

Nesse mês eu foquei em aumentar minha posição em renda fixa dado que o percentual que eu tenho como objetivo estava defasado. Após os aportes renda fixa representa 11.09% da minha carteira, bem próximo dos 10% que é o meu objetivo para esse tipo de ativo.

Aportes de janeiro

Renda fixa

  • Debênture Incentivada CESP 4% + IPCA
    • via Banco Inter
    • Vencimento: 15/08/2030
  • Debênture Incentivada BRK Ambiental – 4.7% + IPCA
    • via Banco Inter
    • Vencimento: 15/09/2034
  • Debênture ENEV32 – IPCA + 3.30%
    • via Easynvest
    • Vencimento: 15/05/2029
  • CDB Banco Máxima – 12.5% a.a
    • via Easynvest
    • Vencimento: 23/11/2030

Previdência Privada

  • Não houve.

Compra de ações

  • Compra ELET3 – Aumentando posição (aproveitei a forte queda que teve esse mês já que tinha entrado no ativo em dezembro mesmo)
  • Compra NEOE3 – Adicionando na carteira

FIIs – Fundos Imobiliários

  • Subscrição de VILG11 – Aumento de posição
  • Sobra de subscrição XPLG11 – Aumento de posição

Investimento em startup

 

Nesse mês eu investi na DragApp, uma startup que transforma o Gmail num CRM poderoso. O aporte foi feito junto com o pessoal do Urca Angels

Distribuição da carteira

Dividendos de janeiro 2021

Tive um bom aumento no month over month (dezembro/janeiro). Um total de +11.06% muito puxado pelos FIIs que venho constantemente aumentando posição e também teve mais dividendos de ações (principalmente da Engie)

Fechamento de janeiro 2021

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Investimentos – Atualização Mensal e Anual: Dezembro 2020 e fechamento do ano com +18.70%

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Considerando ano de pandemia, volatilidade absurda no mundo inteiro e todo o caos de 2020, posso dizer que 18.70% de rentabilidade foi algo impressionante (nem eu esperava e, confesso, estar surpreso).

  • Ibov fechou 2020 com acumulado de +2,92%
  • S&P500 fechou 2020 com acumulado de +16.26%
  • CDI fechou 2020 com acumulado de +2,75% (quase bateu o ibov)
  • Marcell fechou 2020 com acumulado de +18.70% (fuck yeah)

Aportes de dezembro

Renda fixa

  • CRA – São Salvador Alimentos
  • CDB Banco BMG – IPCA + 4.26%

Previdência Privada

  • Tropico Prev FI Mult – PGBL Regressivo via BTG

Compra de ações

  • Compra ELET3 – Adicionando na carteira
  • Compra GMAT3 – Adicionando na carteira

FIIs – Fundos Imobiliários

  • Compra de IRDM – Aumento de posição
  • Compra de VGIP11 – Adicionado na carteira
  • Compra de GALG11 – Adicionado na carteira
  • Compra de BTLG11 – Adicionado na carteira
  • Subscrição XPLG11 – Aumento de posição

Vendas de dezembro

Ações

  • CVCB3 – Estou muito exposto na CVCB3 e consegui realizar um lucrozinho quando chegou em R$ 22 durante dezembro.

Hoje CVCB3 representa 3.16% do total da minha carteira e 34.11% da carteira de Ações de Valor Brasil

  • TUPY3 – Ação valorizou demais e ficou grande na minha carteira.

Hoje TUPY3 representa 1.01% do total da minha carteira e 14.38% da carteira de Ações de Dividendos Brasil

Dividendos de dezembro

Aumento modesto de dividendos no month over month (novembro/dezembro). Um total de +4.21%

Fechamento do mês e ano

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Investimentos – Atualização Mensal: Novembro 2020 +6.36%. Rally de fim de ano?

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Nada pra mim justifica essa crescente na bolsa.

“Ah, Marcell. É por causa das novidades em relação as vacinas”

Fala sério. Apesar de serem boas notícias ainda estamos bem longe de ter um plano que demonstre como vamos vacinar a população. A vacina da Pfizer precisa de um armazenamento a -70°C e no Brasil poucos lugares (todos privados) conseguem tal feito. Já imaginou como transportar isso? Tem outras vacinas como as do Instituto Butantã etc mas ainda nada confirmado sobre a eficácia e muito menos sobre a distribuição dela. Acho que é muito cedo para a bolsa estar bombando.

Sei que outro fator foi porque o Trump perdeu as eleições americanas e isso fez alguns investidores do exterior voltarem a olhar para o Brasil pensando em diversificação. Mas, ainda assim, não justifica essa subida. O IBOV tá quase na maxima histórica sendo que o pais tá todo em crise e com instabilidade politica. Na minha visão é hora de vender – apesar de ter feito alguns aportes no inicio do mês antes desse pico.

Aportes de novembro:

Nesse mês fiz somente dois aportes que já me deram uma excelente renda por terem sido feitos logo no comecinho do mês e antes desse rally todo. Ambos os ativos foram uma nova adição na carteira.

  • CCRO3 (CCR) – já tá me rendendo +10.21%
  • Racional da compra: A CCR tá com um valuation atrativo que acaba sendo um dos menores múltiplos históricos, um EV/EBITDA para 2021 de 6,7 vezes e um lucro projetado de 17,3 vezes. Além de estar bem em “promoção” é uma empresa que paga bons dividendos. Foi uma bela adição na carteira.
  • IGTA3 (Shoppings Iguatemi) – Já tá me rendendo +8.89%
  • Racional da compra: Desde o inicio da pandemia todas as empresas que tinham seu negócio focado em algo presencial como shoppings ou fundos imobiliários acabaram sendo bem prejudicadas (e com razão). Porém já faz algum tempo que os shoppings estão retomando suas atividades – mesmo que em horários reduzidos. Por exemplo, a taxa de ocupação do IGTA3 bateu 91,6% e o Lucro Líquido foi de R$ 61,6 milhões (29,2% abaixo do apresentado no mesmo trimestre do ano passado, mas me parece um ótimo resultado para tempos de pandemia). Pensando no longo prazo, a ação tá super descontada e já começou a dar bons sinais de retomada (demonstrando quão bem gerida é). Para quem investe pensando no longo prazo não vejo sentido todo esse pessimismo em torno de shoppings.

E, assim como mês passado, reforcei um pouco mais meu colchão de liquidez no  Tropico SF2 Cash FIM, fundo do Fernando Luiz.

Encerrei as seguintes posições:

  • BRAP4 – Apesar de ser uma empresa que paga bons dividendos eu já vinha me desfazendo dessa posição pouco a pouco. Depois desse último rally resolvi vender tudo. Teve uma subida de quase 100% desde que comprei.
  • UNIP6 – Mesmo que acima.
  • BPAC11 – Mesma coisa que acima exceto pela parte de dividendos.

Tive um aumento de 29.97% em dividendos em relação ao mês passado pois algumas ações pagaram bons dividendos esse mês.

Você pode ver meu portfólio completo aqui

Resultado do mês de novembro:

  • Rentabilidade do mês: 6.36%
  • No acumulado de 2020 estou com +14.67%

Por categoria de ativos, esse mês foi da seguinte forma:

  •  Renda Fixa: 0.76%
  •  Fundos multimercado: 5.87%
  •  Ações e FII: 11.17%
  •  Exterior: 5.70%
  •  Investimento privado: -9.77% (impostos e oscilação do câmbio do recebimento grande que tive mês passado. Se quiser ver mais clique é só ver a minha atualização de outubro)
  •  Criptomoedas: 5.99%

Com isso tudo, minha carteira encerrou o mês distribuida assim:

Próximos aportes já definidos:

1 – Subscrição do FII IRDM

2 – CRA – São Salvador Alimentos via XP

3 – Previdência PGBL (a decidir qual)

4 – Algum aporte em liquidez rápida para fazer caixa

Abaixo a tabela geral com minha rentabilidade desde 2016 comparada ao IBOV e CDI.

Você pode ver meu portfólio completo de ativos clicando acessando a página “Portfólio do Marcell“

Investimentos – Atualização Mensal: Outubro 2020. A bruxa tá solta! Se não fosse o investimento privado eu teria sangrado nesse mês

Posted on by Marcell Almeida

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Outubro foi um mês excelente até chegar a últma semana do mês. Eu tava quase com 10% de rendimento antes da suposta 2a onda de COVID-19 na Europa e dos recentes resultados de pesquisa que mostram que o Biden tem mais chances de ser presidente do que o Trump. 
A principal coisa que segurou minha carteira foi a aprovação do CADE em relação a aquisição da OLX pelo Grupo Zap (fusão entre VivaReal e Zap Imoveis). Como ex-funcionário do VivaReal eu detentia uma certa quantia em ações que deu um boost no meu portfólio – eu só recebi a informação do valor de cada ação em outubro e só agora (anos depois) eu pude precificar o investimento. Meu lucro bruto nesse investimento gira em torno de 190%-200%. Mas depois eu posto aqui o valor liquido depois de imposto. Outro fator que segurou minha carteira foi o dólar ter subido (o que pessoalmente não me agrada nada pois no geral o real continua desvalorizando e isso é péssimo para a maioria dos brasileiros). 


Aportes de outubro:Nesse mês fiz alguns aportes em ativos novos para tentar balancear a minha carteira entre Ações com foco em dividendo, ações com foco em valor e small caps. Dá pra ver mais sobre minha alocação no meu portfólio completo aqui. Fiz aportes em:

– Equatorial Energia – EQTL3

– Banco do Brasil Seguridade

– BBSE3

– Celulosa Irani – RANI3

Aumento de posição em:

– CVC Brasil Operadora – CVCB3

– Engie Brasil Energia SA – EGIE3

E, assim como mês passado, reforcei um pouco mais meu colchão de liquidez no Tropico SF2 Cash FIM, fundo do Fernando Luiz.


Tive um aumento de 6.76% em dividendos em relação ao mês passado (vasta maioria oriundas de FII).


Ver portfólio completo atualizado aqui: https://www.marcell.com.br/investimentos/portfolio

Resultado do mês:

No acumulado de 2020 estou com 8.04%.

Por categoria de ativos, esse mês foi da seguinte forma:

  •  Renda Fixa: 0.96%
  •  Fundos multimercado: -0.99%
  •  Ações e FII: -1.88%
  •  Exterior: 1.11%
  •  Investimento privado: 66.94%
  •  Criptomoedas: 6.01%

Com isso tudo, minha carteira encerrou o mês distribuida assim:

Próximos aportes:

1 – Subscrição do FII MCCI11

2 – Não sei. Vou descobrir durante o mês que vem mesmo, rs.

Abaixo a tabela geral com minha rentabilidade desde 2016 comparada ao IBOV e CDI.

Você pode ver meu portfólio completo de ativos clicando acessando a página “Portfólio do Marcell“

Investimentos – Atualização Mensal: Setembro 2020. Eu voltei!

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Setembro foi um mês bem louco para o mercado todo (nacional e global). Na metade do mês estava indo bem mas depois o jogo virou. Foi engraçado que mesmo com o aumento do dólar minha carteira no exterior caiu e com isso fiquei negativo no exterior também.

Aportes de setembro:Nesse mês só aumentei posição de algumas ações – não fiz nenhuma venda.
Aumentei posições em:- Iochpe Maxion SA – MYPK3– Banco ABC – ABCB4– CVC Brasil Operadora – CVCB3Também voltei a refazer meu colchão de liquidez ao aportar no Fundo Tropico SF2 Cash FIM, fundo do Fernando Luiz.
Também tive um aumento de 13.64% em dividendos em relação ao mês passado (vasta maioria oriundas de FII).
Ver portfólio completo atualizado aqui: https://www.marcell.com.br/investimentos/portfolio

Resultado do mês:

Em setembro o IBOV bateu – 4,80%, e eu praticamente a metade com -0,42 % . No acumulado de 2020 estou com 4,36% enquanto o IBOV tá com -18,20% .

Por categoria de ativos, esse mês foi da seguinte forma:

  •  Renda Fixa: -0.02%
  •  Fundos multimercado: -3.39%
  •  Ações e FII: 0.12%
  •  Exterior: -1.39%
  •  Investimento privado: 0.00%
  •  Criptomoedas: -1.30%

Com isso tudo, minha carteira encerrou o mês distribuida assim:

  • Uma startup (falta só assinar o contrato)
  • Liquidez rápida (momento de muita incerteza, principalmente com as eleições nos EUA e vacinas indefinidas)
  • Subscrição do FII HGRU11

E claro, se aparecer algo interessante ao longo de outubro dá para aportar.

Abaixo a tabela geral com minha rentabilidade desde 2016 comparada ao IBOV e CDI.

Você pode ver meu portfólio completo de ativos clicando acessando a página “Portfólio do Marcell“

Investimentos – Atualização Mensal: Maio 2020. Retomada ou apenas um repique do bear market? Rentabilidade de 4.29%

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Um mês razoável. O mercado deu uma leve melhoria mas, confesso, que não sei bem o motivo. Não acho que o cenário econômico global e nem brasileiro esteja melhorando. O FED injetou mais dinheiro do que qualquer outro período na história. Essa crise mal começou e ainda vamos ver muito o desenrolar dela nos próximos anos. 

Por causa disso tô sendo um pouco mais conservador nos aportes e devo aproveitar isso para montar uma reserva de liquidez novamente (pois zerei ela pra comprar tudo pelo preço mais barato possível). 

Aportes de maio:

A verdade é que eu esqueci de anotar os meus aportes de maio. Mas não foram muitos. Comprei alguns FIIs e zerei posição em SUZB3. Também comprei uma NTN-B, deixando minha posição em aprox. 13% em renda fixa. Meu objetivo é deixar em 10% mas com a oscilação do mercado ou através de futuros aportes isso se ajusta.

Aproveitei esse mês para atualizar o meu portfólio aqui no site. E, como esqueci de anotar as transações que fiz esse mês e não tô a fim de abrir o relatório de todas as corretoras, vou atualizar lá mesmo.

Ver portfólio completo atualizado aqui: https://www.marcell.com.br/investimentos/portfolio

Resultado do mês:

Em maio o IBOV bateu 8,57% e eu praticamente a metade com 4.29%. No acumulado de 2020 estou com -7.03% enquanto o IBOV tá com -24,42%.

Abaixo a tabela geral com minha rentabilidade desde 2016 comparada ao IBOV e CDI.

Investimentos – Atualização Mensal: Abril 2020. Leve recuperação com rentabilidade de 7.52%

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Que mês louco! Além da pandemia nós ainda tivemos uma crise política. Não faço questão de entrar no fla-flu disso tudo, então vou direto aos resultados do mês.

Aportes de abril:

Tipo de ativoEmpresaTicker
AçãoGrendeneGRND3Aumento de posição
AçãoTupyTUPY3Aumento de posição
AçãoLocalizaRENT3Entrada
FIIHSML11HSML11Aumento de posição
CriptoBitcoinBTCAumento de posição

A RENT3 me deu rentabilidades incríveis desde que entrei, 28.97% em menos de 1 mês. Baita empresa, negócio sólido e tem tudo para crescer conforme as coisas normalizem. Também comprei um pouco de Bitcoin dado que, em breve (previsto para maio), não vai mais ser possível minerar bitcoin e a moeda se tornará mais escassa. 
Em abril liquidei apenas ativos no exterior. Segue abaixo.

Ativos 100% liquidados em abril:

  • Google (#GOOGL) – com 22.73% de lucro
  • Johnson & Johnson (#JNJ) – com 8.95% de lucro
  • Amazon (#AMZN) com 111.34% de lucro
  • Shopify (#SHOP) com 74.92% de lucro
  • Atlassian (#TEAM) com 11.67% de lucro 
  • ZOOM (#ZM) – com 75.87% de lucro

Ativos liquidados parcialmente em abril:

  • Facebook (#FB) com 8.01% de lucro    
  • S&P 500 (#IVV) com 8.22% de lucro
  • MongoDB (#MDB) com 22.72% de lucro
  • Smartsheet (#SMAR) com 24.93% de lucro
  • Slack (#WORK) com 32.29% de lucro
  • Intuit (#INTU) com 68.83% de lucro
  • Apple (#AAPL) com 71.62% de lucro
  • Microsoft (#MSFT) com 76.85% de lucro

No mês de maio devo pegar uma quantia dessas vendas e aportar em alguma ETF de país emergente ou até mesmo a Berkshire do titio Buffet. Ainda estou decidindo. Por hora esse dinheiro tá em caixa, parado.

Distribuição da carteira atual:

Esse mês a carteira deu uma retomada razoável mas ainda está negativa no ano. Continuo batendo o Ibov no acumulado de 2020 mas em abril ele rendeu 10,25% enquanto minha rentabilidade foi de 7.52%. Continuo bem atrás da minha meta anual de patrimônio acumulado devido a crise e agora, com ainda mais incertezas no Brasil, devo segurar um pouco nos próximos aportes e voltar a montar a minha reserva de emergência que liquidei toda para aproveitar essas quedas recentes. Agora é um momento de parcimônia.

Abaixo a tabela geral com minha rentabilidade desde 2016 comparada ao IBOV e CDI.

Investimentos – Atualização Mensal: Março 2020. Muita paulada, COVID-19 e rentabilidade de -15.71%

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Épocas de queda são ótimas para investidores de longo prazo como eu. Aproveitei para liquidar vários fundos e alguns CDBs de liquidez rápida. Consegui realizar aportes em 11 ativos diferentes que estavam bastante descontados. 

Como diria o mestre Plin “Non Ecziste Timing” então não me preocupei muito em qual momento eu entrei em cada um desses ativos. Na SulaAmerica, por exemplo, entrei super bem e já estou positivo. Enquanto na CVC entrei num momento longe do preço que está agora e estou -60% neles (e olha que a CVC representa o maior ativo na minha carteira, rs. Foi um tombo foda!).

De qualquer maneira acho que o meu mês foi razoável considerando o cenário da crise. Como fiz vários aportes diferentes estou com uma carteira bem diversificada e cheia de ativos com alto potencial de ganho no longo prazo. Abaixo vocês podem conferir as ativos que comprei e os que vendi.
Aportes de março:

Tipo de ativoEmpresaTicker
AçãoCVCCVCB3Aumento de posição
AçãoPetrobrasPETR4Entrada
AçãoAmbevABEV3Entrada
AçãoIochpe Maxion SAMYPK3Entrada
AçãoPettenatiPTNT4Entrada
AçãoTupyTUPY3Entrada
AçãoGrendeneGRND3Aumento de posição
AçãoBanco BTGBPAC11Aumento de posição
AçãoSulAmericaSULA11Entrada
FIIHGCR11HGCR11Aumento de posição
FIIHGLG11HGLG11Aumento de posição

Ativos liquidados em março:

  • Zerei o CDB de liquides diária BTG PACTUAL TESOURO SELIC FI RF REF DI
  • Zerei o CDB de liquides diária CDB Banco Inter
  • Zerei posição no fundo multimercado Bahia AM Maraú Advisory FIC FIM com prejuízo de -14%
  • Zerei posição no fundo multimercado Polo Long com prejuízo de -28%
  • Zerei posição no fundoSulAmérica Tático FIM
  • Zerei posição em ViaVarejo (VVAR3) com rentabilidade de 51%

Alguns fundos eu estava aguardando a liquidação desde fevereiro (antes da crise) pois queria aumentar minha posição em ações – assim que eles cairam na minha mão foi o que fiz. Já os CDBs e o fundo SulAmerica Tático eu vendi para aproveitar a queda no mercado e comprar ativos descontados.
Já a ViaVarejo era mais porque eu já tinha um lucro ótimo nela e valia a pena vender para conseguir adquirir outros ativos que estavam mais descontados – foi uma operação boa, mesmo que sem querer, pois foi antes da crise e ela teve um tombo absurdo alguns dias depois.

Distribuição da carteira atual:

Mesmo no cenário de crise consegui bater o Ibov com uma boa diferença razoável, então estou contente. Enquanto o Ibov fechou negativo em -29,9% este mês eu consegui ter uma perda bem inferior de-15.71%. Não tô feliz em ver meu patrimônio enxugar tudo isso mas faz parte da jornada e fico contente em ver que minha diversificação tem dado efeito. Para vocês terem ideia os meus aportes no exterior ficaram positivos esse mês se eu considerar os ativos mais a variação do câmbio.